Política KYC y AML de Gambiva

Gambiva aplica los procedimientos de verificación de identidad y de prevención del blanqueo de capitales con el objetivo de confirmar la identidad de cada titular de cuenta, prevenir el fraude y combatir la delincuencia financiera. Estos procedimientos se fundamentan en los siguientes compromisos:

• Garantía de condiciones de juego justo para todos los usuarios registrados;
• Protección de la seguridad del usuario frente a usos indebidos de la plataforma;
• Transparencia en la gestión de cuentas y transacciones;
• Cumplimiento de los requisitos regulatorios establecidos por la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) y demás organismos competentes.

Todos los usuarios nuevos deben completar el proceso de verificación de identidad antes de acceder a determinadas funciones de la plataforma o de realizar retiradas de fondos. En el marco de este proceso, podrá solicitarse la presentación de los siguientes tipos de documentación:

• Documento de identificación oficial con fotografía, como DNI, pasaporte o permiso de conducir en vigor;
• Justificante de domicilio reciente que confirme la dirección del titular de la cuenta;
• Acreditación de la titularidad del método de pago utilizado para realizar depósitos o retiradas.

Gambiva dispone de controles internos orientados a detectar y prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y cualquier otra actividad ilícita relacionada con los fondos gestionados en la plataforma. Entre las principales medidas de seguridad aplicadas se incluyen:

• Supervisión continua de transacciones y actividad de las cuentas para identificar patrones inusuales;
• Sistemas automatizados de detección basados en reglas y umbrales predefinidos;
• Diligencia debida reforzada en situaciones de mayor riesgo, como depósitos elevados o cambios repentinos en el comportamiento de la cuenta;
• Revisión de transferencias de gran cuantía o de naturaleza inusual;
• Asignación de una puntuación de riesgo a las cuentas en función de su perfil y actividad;
• Comprobación de listas de sanciones internacionales y detección de personas políticamente expuestas (PEP);
• Notificación a las autoridades competentes cuando se detecten indicios de actividad sospechosa, conforme a las obligaciones legales de reporte vigentes.

La plataforma establece restricciones específicas para preservar la integridad de los procedimientos de verificación y de prevención del blanqueo de capitales, así como para proteger la seguridad de todos los usuarios. Las siguientes conductas están expresamente prohibidas:

• Creación o uso de múltiples cuentas bajo una misma identidad o vinculadas entre sí;
• Presentación de documentación falsificada, alterada o perteneciente a terceros;
• Intentos de introducir en la plataforma fondos de origen ilícito;
• Manipulación de sistemas, transacciones o mecánicas de juego con fines fraudulentos;
• Cesión, venta o transferencia del acceso a la cuenta a otras personas;
• Uso de instrumentos de pago o métodos de financiación que no pertenezcan al titular de la cuenta;
• Suministro de datos personales incorrectos o falsa representación de la identidad del titular.

El incumplimiento de las obligaciones establecidas en esta política o la participación en cualquiera de las actividades prohibidas dará lugar a la aplicación de medidas correctoras por parte de la plataforma. En función de la gravedad del caso, dichas medidas podrán incluir la suspensión temporal o definitiva de la cuenta, la congelación o retención de fondos vinculados a actividad sospechosa, la anulación de apuestas o ganancias afectadas, y la comunicación del caso a las autoridades competentes cuando así lo exijan las obligaciones legales de reporte aplicables.

Cada titular de cuenta tiene la obligación de proporcionar información personal veraz, completa y actualizada en todo momento. El proceso de presentación de documentos debe completarse dentro de los plazos indicados por la plataforma, sin demoras que puedan obstaculizar la verificación. Ante cualquier solicitud de documentación adicional, el usuario debe responder de forma diligente y aportar los materiales requeridos. Asimismo, únicamente deben utilizarse métodos de pago cuya titularidad corresponda al propio usuario registrado. En caso de detectar o sospechar cualquier actividad inusual relacionada con la cuenta, el usuario debe comunicarlo de inmediato a través de los canales de atención habilitados.

Gambiva mantiene un compromiso activo con el juego justo y la transparencia como base de un entorno de juego seguro para todos los usuarios registrados en España. Este compromiso se articula a través de los siguientes principios:

• Aplicación rigurosa de los estándares de verificación de identidad y de prevención del blanqueo de capitales exigidos por la normativa española;
• Protección de los datos personales de los usuarios conforme a la legislación vigente en materia de privacidad;
• Supervisión continua orientada a la identificación temprana de cualquier actividad sospechosa;
• Prevención activa de conductas manipuladoras o comportamientos contrarios a las normas de uso justo de la plataforma;
• Asistencia a los usuarios en cuestiones relacionadas con la seguridad de la cuenta y el cumplimiento de los procedimientos establecidos;
• Responsabilidad compartida entre la plataforma y los usuarios para preservar la integridad del entorno de juego;
• Aplicación de condiciones equitativas e iguales para todos los titulares de cuenta, sin excepciones.